Descripción
B) CONSULTORÍA ESTRATÉGICA
📌 ASESORÍA FINANCIERA MENSUAL
Acompañamiento estratégico personalizado
Acompañamiento profesional para la toma de decisiones financieras
La Asesoría Financiera Mensual está orientada a personas que ya realizaron su Diagnóstico Financiero Inicial y necesitan acompañamiento profesional continuo para analizar su situación, interpretar el contexto económico y tomar decisiones financieras con mayor criterio.
A diferencia de la Mentoría, este servicio no tiene un enfoque educativo estructurado, sino que está pensado para quienes prefieren contar con acompañamiento profesional para el análisis, la interpretación estratégica y el seguimiento de sus decisiones financieras y de inversión.
El objetivo es brindar un marco de trabajo ordenado, personalizado y profesional, que permita tomar decisiones con mayor claridad frente a escenarios económicos cambiantes.
👤 ¿A quién está dirigido?
Este servicio es para vos si:
• Ya realizaste un Diagnóstico Financiero Inicial.
• Tenés dudas sobre qué hacer con tus ahorros o inversiones.
• Necesitás interpretar el contexto económico antes de tomar decisiones.
• Buscás acompañamiento profesional para ordenar tu estrategia financiera.
• Preferís seguimiento profesional antes que cursar un programa formativo.
• Querés revisar tu cartera, tus objetivos y tus próximos pasos de inversión.
• Buscás sostener un proceso de toma de decisiones con mayor criterio y continuidad.
🚫 ¿Para quién NO es este servicio?
Este servicio no es para vos si:
• Buscás aprender finanzas desde cero.
• Querés un programa educativo estructurado.
• Preferís estudiar y gestionar todo de manera completamente autónoma.
• Esperás decisiones automáticas sin análisis profesional.
• Buscás un servicio ilimitado de reuniones, consultas o disponibilidad permanente.
• Necesitás formación intensiva desde cero antes de tomar decisiones de inversión.
En ese caso, puede convenirte optar por la Mentoría Financiera Integral o por la modalidad de Autogestión, según tu nivel de conocimiento, objetivos y necesidad de acompañamiento.
🔷 Alcance Estratégico del Servicio
Este servicio incluye:
▪ Asset Allocation Estratégico
Definición personalizada de la estructura de cartera según perfil de riesgo, horizonte temporal, objetivos financieros y contexto macroeconómico vigente.
En términos simples: diseñamos la distribución estratégica del capital.
▪ Security Selection
Selección específica de instrumentos financieros alineados con la estrategia definida, como bonos, acciones, fondos, cauciones u otros activos disponibles según el caso.
En términos simples: analizamos qué activos concretos pueden integrar la cartera.
▪ Position Sizing
Determinación de porcentajes y montos asignados a cada instrumento dentro de la cartera.
En términos simples: establecemos cuánto asignar a cada activo dentro de una estructura razonable y coherente.
▪ Seguimiento y Ajuste Estratégico
Revisión periódica de la cartera ante cambios de mercado, modificaciones en la situación personal o variaciones relevantes del contexto económico.
En términos simples: monitoreamos y ajustamos la estrategia cuando corresponde.
▪ Interpretación del Contexto Económico
Análisis de variables macroeconómicas relevantes, como inflación, tasas de interés, tipo de cambio, reservas, riesgo país, deuda, actividad económica y condiciones de mercado.
En términos simples: incorporamos el contexto económico como parte central del proceso de decisión.
▪ Enfoque del Servicio
El foco está puesto en acompañar y optimizar decisiones financieras y de inversión, priorizando estrategia, coherencia, seguimiento y criterio profesional.
Este servicio se centra en la gestión estratégica de la cartera y en el acompañamiento profesional para la toma de decisiones.
📦 Detalles del Servicio
• 💻 Modalidad: Online 1 a 1 – Reunión privada.
• 📅 Frecuencia: 2 encuentros mensuales.
• ⏱ Duración: hasta 90 minutos por reunión.
• 🕒 Dedicación incluida: hasta 3 horas mensuales de reuniones sincrónicas.
• 💰 Inversión: USD 105 mensuales, al tipo de cambio oficial vendedor.
• 📌 Contratación mínima: 6 meses.
📌 Alcance de las reuniones incluidas
La Asesoría Financiera Mensual incluye 2 reuniones mensuales de hasta 90 minutos cada una, equivalentes a un máximo de 180 minutos mensuales de trabajo sincrónico.
El valor mensual del servicio contempla esas dos instancias de reunión, junto con el análisis, seguimiento y preparación profesional correspondiente dentro del marco del acompañamiento contratado.
En caso de que el cliente requiera reuniones adicionales dentro del mismo mes, o una dedicación superior a la prevista originalmente, dichas instancias podrán coordinarse de manera adicional.
Reunión adicional: USD 50 por cada instancia extra de hasta 90 minutos.
La finalidad de esta aclaración es mantener un esquema de trabajo ordenado, profesional y sostenible, preservando la calidad del acompañamiento personalizado.
📌 Importante sobre el alcance del servicio
La Asesoría Financiera Mensual no constituye un programa ilimitado de reuniones, consultas ni disponibilidad permanente.
Su alcance se organiza sobre la base de las reuniones mensuales pactadas, el análisis profesional correspondiente y el seguimiento estratégico dentro de los tiempos previstos.
Las consultas puntuales vinculadas al proceso podrán canalizarse dentro del marco del acompañamiento mensual. Sin embargo, cuando impliquen nuevas reuniones, revisión extraordinaria de cartera, armado adicional, análisis fuera del esquema previsto o dedicación intensiva, podrán ser consideradas como instancias adicionales.
🎯 Marco Profesional
La asesoría se brinda desde un enfoque profesional en Ciencias Económicas, priorizando el análisis responsable, la interpretación del contexto económico y la toma de decisiones informadas.
Cada decisión se analiza de manera personalizada según la situación del cliente, sus objetivos, su perfil de riesgo y el contexto vigente.
El servicio no implica administración discrecional de fondos, promesa de rentabilidad ni ejecución automática de operaciones. Su finalidad es brindar acompañamiento estratégico profesional para que el cliente pueda tomar decisiones con mayor orden, fundamento y criterio.
📌 Requisito Previo
Para acceder a este servicio es necesario haber realizado previamente el Diagnóstico Financiero Inicial, ya que constituye la base del acompañamiento mensual.
El diagnóstico permite conocer la situación financiera actual, objetivos, liquidez disponible, perfil de riesgo, nivel de experiencia y necesidades concretas de acompañamiento.
Si aún no realizaste el diagnóstico, debés comenzar por esa instancia.
🔎 Importante
La Asesoría Financiera Mensual se ubica entre la Autogestión y la Mentoría Financiera Integral.
Está pensada para quienes buscan acompañamiento profesional continuo, pero no necesariamente desean cursar un programa educativo estructurado.
El servicio incluye 2 reuniones mensuales de hasta 90 minutos cada una. Toda reunión adicional, extensión significativa de tiempo o instancia extraordinaria de análisis podrá presupuestarse por separado, a fin de mantener un marco de trabajo claro, profesional y sostenible.
⚠️ Aclaración
La información brindada en el marco de este servicio tiene finalidad de análisis, orientación estratégica y acompañamiento profesional. No constituye promesa de resultado, garantía de rentabilidad ni recomendación general aplicable a todos los perfiles.
Las decisiones financieras y de inversión deben evaluarse de manera personalizada, considerando objetivos, horizonte temporal, tolerancia al riesgo, situación patrimonial, liquidez disponible y contexto económico vigente.
-720.png)
